Analisi Fatturato Fonte: foglio "Analisi Fatturato"
Fatturato mensile — confronto anni
Ricavi annui + Operatori
Margine (Ricavi − Acquisti)
Bilanci Riclassificati & Indici Fonte: fogli analitici + PDF 2025
ⓘ 2023–2024 calcolati dai fogli analitici · 2025 dal Report PDF · aggiungendo nuovi anni al file Excel appariranno automaticamente
Ricavi, EBITDA e Operatori
Indici di redditività (%)
Struttura finanziaria (×)
Costo materiale / Ricavi (%)
Interest Coverage (×)
Significato degli indici
Tabella riassuntiva con note
Situazione Banche & Piano Rientro Fonte: "Banche FinanziamentAmmortamento" + "Saldi Banca_Storico"
—
BPM 25k
rate rimaste
rate rimaste
—
BPM 73k
rate rimaste
rate rimaste
—
BPER 60k
rate rimaste
rate rimaste
—
Debito residuo
totale €
totale €
—
Rata mensile
€/mese
€/mese
Rate annue da pagare (piano ammortamento)
Storico saldi correnti — ultimi 36 mesi + trendline
Storico saldi correnti — tutto il periodo disponibile + trendline
Debito residuo per finanziamento (2026 → 2031)
Piano di rientro — scadenze chiave
Piano di Rientro Debiti — Quadro Completo
Rate finanziamenti vs EBITDA mensile (giu 2026 → dic 2027)
Debiti residui finanziamenti (gen 2026 → ago 2031)
Composizione rate mensili (gen 2028 → ago 2031)
💡 Logica del piano di rientro
Oggi (giu 2026): deficit −1.023 €/mese, coperto dai versamenti soci.
Lug 2026: fine BPM 25k → +534 €/mese. Deficit → −310 €.
Dic 2027: fine BPM 73k + stop versamenti soci → svolta: +981 €/mese positivi.
Gen 2028: avvio rimborso fidi (−382 €) + rimborso soci (−599 €) → pareggio.
Ago 2031: fine BPER 60k → +961 €/mese → accelerazione rimborso soci.
Ott 2032: soci rimborsati, fidi estinti → zero debiti.
Oggi (giu 2026): deficit −1.023 €/mese, coperto dai versamenti soci.
Lug 2026: fine BPM 25k → +534 €/mese. Deficit → −310 €.
Dic 2027: fine BPM 73k + stop versamenti soci → svolta: +981 €/mese positivi.
Gen 2028: avvio rimborso fidi (−382 €) + rimborso soci (−599 €) → pareggio.
Ago 2031: fine BPER 60k → +961 €/mese → accelerazione rimborso soci.
Ott 2032: soci rimborsati, fidi estinti → zero debiti.
Saldi mensili per banca
Budget Annuo Proiezione su storico
Prestiti Soci Fonte: foglio "Prestito soci"